3월 말까지 퇴직연금 DC형의 수익률은 정확히 10.77%를 기록하고 있습니다. 작년 12월 -10%로 기록한 이후 재차 상승한 모습입니다. 현재 평가금액은 33,582,968원이며, 현금성자산은 2,560,098원으로 7.63% 비중을 차지하고 있습니다. 저의 경우는 작년 12월에 포트폴리오 리밸런싱을 하였습니다. TDF펀드는 매도한 돈으로 ETF 비중을 조절하였습니다. 제가 리밸런싱 한 ETF 현재 보유 주수와 평균단가를 말씀드리겠습니다. 퇴직연금 DC 형 위험자산 ETF 제가 직접 선별하여 투자 중인 퇴직연금 DC형 위험자산 ETF는 5가지로 다음과 같습니다. 1. KODEX 미국나스닥100TR 428주, 평균단가 : 9,930원 원래는 TIGER 미국나스닥100을 투자하였지만, 1주당 7만원이라는..

이직, 퇴사, 은퇴를 앞두고 그동안 적립된 퇴직급여를 어떻게 받는지 아시나요?? 간단한 방법이지만 잘 모르고 있는 분들을 위해 퇴직연금 수령방법 절차에 대해 자세히 안내해 드리겠습니다. 또한, 목돈 필요로 인해 퇴직연금 수령 후 IRP계좌 해지하는 방법과 퇴직소득세에 관한 내용도 다루도록 하겠습니다. 퇴직연금 수령방법 2022년 4월 14일부터 근로자퇴직급여법이 시행되었습니다. 핵심 내용은 '퇴직할 때 퇴직급여를 IRP계좌로 수령하라'는 내용입니다. ※예외사항인 경우는 대표적으로 55세 이후 퇴직하는 경우, 퇴직급여가 300만원 이하가 있습니다. 이런 경우라면 일반 계좌로 일시금 수령 가능합니다. 본격적으로 퇴직연금 수령방법 절차에 관해 말씀드리겠습니다. 1. 퇴사 및 이직 사유 발생하여 회사에 퇴사 보..

노후도 준비하면서 매년 연말정산 시 세액공제를 받을 수 있는 대표적인 방법은 연금저축, IRP를 가입하는 방법이 대표적일 것입니다. 저 역시 개인연금저축펀드와 IRP를 활용하여 연말정산 시 세액공제 혜택을 톡톡히 보고 있습니다. 올해부터는 이 한도 금액이 늘어났다고 하니 자세한 내용을 알려드리겠습니다. 연금계좌의 구성 연금계좌는 대표적으로 연금저축계좌와 퇴직연금계좌로 구성되어 있습니다. 그중에 연금저축계좌는 누구나 가입할 수 있지만, 개인형 퇴직연금 IRP계좌는 소득이 있어야 가입할 수 있습니다. 만 55세 이후부터 연금을 받을 수 있는 연금저축의 가장 큰 혜택은 연말정산 시 세액공제를 받을 수 있고, 과세이연효과가 뛰어나단 점입니다. 세액공제 내용은 잠시 후 설명드리고, 과세이연효과에 대해 말씀드리겠습..

작년 12월과 올해 1월 동안 ETF 운용 상품 포트폴리오 리밸런싱에 들어갔습니다. 시장이 좋지 않아 이 기간 동안 수익률도 저조했습니다. 저는 이참에 목표로 했던 퇴직연금 DC형 리밸런싱을 통해 비율을 맞출 수 있는 기회로 삼았습니다. 현재 1월 16일 기준으로 전체 수익률은 -3.24% 이지만 나름 선방하여 운용하고 있다고 생각합니다. 제가 다니고 있는 회사는 6월 말, 12월 말에 퇴직금을 입금해 줍니다. 2,558,310원이 입금이 되었습니다. 제가 그 전 운용했던 포트폴리오와 현재 비율조정으로 안정감을 갖추 포트폴리오를 비교해 보겠습니다. (참고로 저는 30대 중반입니다.) 리밸런싱 전 포트폴리오 위에 보시는 것은 2022년 12월 31일 기준 저의 포트폴리오 비중입니다. 12월 중반부터 리밸런..