퇴직연금 DC형 ETF 운용방법, 6월 결산

6월 퇴직연금 DC형 결산을 시작하겠습니다. 6월 매매 내역 및 납입금 입금 내역, 수익률 등 상세한 내용을 말씀드리겠습니다. 또한, 7월 12일부터 시행되는 디폴트옵션에 대한 내용도 있으니 확인해 보시기 바랍니다.

퇴직연금DC-수익률

 

6월 퇴직연금 DC 수익률

6월 30일 종가 기준으로 누적 수익률은 24.66%를 기록하고 있습니다. 누적수익률은 납입원금 대비 +수익을 나타낸 것입니다.

 

● 납입원금 : 31,881,160원

● 수익금 : 7,861,895원

 

위 금액은 16년 10월 입사한 저의 납입원금이 그동안 차곡차곡 들어온 것이며, 수익금은 그 납입금을 주로 미국 ETF에 투자하며 기록하고 있는 금액입니다. (저희 회사의 경우 6월 말, 12월 말 납입)

 

5월 결산 내역

퇴직연금 DC형 ETF 운용방법, 5월 결산 및 디폴트옵션 상품

 

퇴직연금 DC 매매내역 및 납입금 입금

퇴직연금-포트폴리오

6월 한달 동안 위험자산 70%를 넘어서서 6월 29일까지 위험자산 ETF를 한 주도 매수하지 못했습니다. 그렇지만 6월 30일에 납입금 2,716,550원이 입금이 되며 위험자산 비율이 낮아져 위험자산 ETF를 2주씩 매수하였습니다.

퇴직연금 포트폴리오 ETF	매수 수량
KODEX 미국나스닥100TR	2주
TIGER 미국테크TOP10	2주
TIGER 미국필라델피아반도체나스닥	2주
TIGER 글로벌리튬&2차전지	2주
KODEX 미국ETF산업Top10	2주
KODEX TDF2050액티브	6주

6월 30일까지 매수 내역이며, 납입금이 입금되며 현재 위험자산 비율은 67.57%로 70% 이내입니다. 현금성자산은 4,823,975원을 남아있습니다.

 

앞으로 7월, 8월, 9월, 10월, 11월, 12월까지 6개월 동안 매달 80만원 가량 사용할 수 있습니다. 하지만, 위험자산 비율 70%가 넘어가면 매수하지 못하므로 위험자산 ETF는 수량을 많이 모아나가지 못할 것 같습니다.

 

당분간 미국의 상승장이 쭉 이어질 것으로 예상되기 때문입니다. 안전자산인 KODEX TDF2050만 꾸준히 매달 모아나가야 합니다.

 

미국 주요 지수 ETF 수익률

빅 3 미국 지수 ETF 수익률 비교(QQQ, SPY, SOXX)

 

퇴직연금 운용방법

퇴직연금 운용방법은 참으로 단순해서 좋은 것 같습니다. 30대 중반인 저로써는 꾸준히 수량만 모아나갈 생각입니다. 증시의 방향은 예측하기 어려워 단기적인 매매전략을 추구해서는 안됩니다.

 

10년 후, 20년 후, 30년 후 미국시장의 성장과 함께 미국 기업들은 더욱 성장해 있을 것이라는 확신이 있기 때문에 수량을 모아나가는 것에 중점을 두며 퇴직연금 투자에 임하고 있습니다.

 

 

미국 기업의 성장을 덕을 제 연금 계좌가 불어나는 것으로 수혜를 보게 되는 것이겠죠. 최근 애플이 종가기준 시총 3조 달러를 돌파했듯이 이런 일은 앞으로도 지속될 것이라고 생각합니다.

 

TIGER 미국테크TOP10이 그래서 좋은 것 같습니다. 미국 기술주 상위 10개 종목을 일정한 비율로 조정해 주기 때문에 편안하고 안전하게 투자할 수 있다는 큰 장점이 있습니다.

 

 

7월 12일 퇴직연금 디폴트옵션 시행

7월 12일 부터 디폴트옵션(사전지정운용제도)이 의무화됩니다. 현재 디폴트옵션에 대해 모르는 분들이 많기에 해당 내용을 정리한 자료를 올려드리겠습니다. 한 번 읽어 보시면 금방 이해가 되실 겁니다.

 

디폴트옵션 안내

퇴직연금 디폴트 옵션 핵심정리 및 투자상품 안내

 

요약하면, 첫 납입금을 입금 후 2주가 지나지 않으며 디폴트옵션이 시행되며, 예금에 투자하신 분들은 만기 후 6주간 그대로 놓아두면 디폴트옵션이 시행됩니다.

 

저저럼 직접 운용하시는 분들은 디폴트옵션은 아무거나 선택하셔도 무방합니다. 왜냐하면, 직접 운용하고 있기 때문에 디폴트옵션이 실행되지 않는 것입니다.