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다우존스 지수란?
미국의 3대 지수는 다우지수, S&P500, 나스닥 지수가 있다. 다우지수는 미국 다우존스(Dow Jones)에서 만든 지수로서 뉴욕 증권 시장에 상장된 우량 기업 주식 30개를 표본으로 시장 가격을 평균 산출하는데, 나스닥 및 S&P500지수처럼 가중치 방식의 시가총액 기준이 아니라 주식 1주당 가격 순으로 비중으로 산출합니다..
30개 기업으로 하다 보니 표본이 적고 지수 산출 방식이 주가평균방식을 택하다 보니 대표성이 부족하다는 평가입니다. 하지만 미국 산업 경기를 나타내는 지수로 사용되고 있습니다.
미국 ETF : DIA
각 산업분야에서 최고로 잘 나가는 30개 기업으로 구성된
다우존스 추종 ETF 중에서 가장 유명하고 대표적인 것은 DIA(티커)입니다.
- 출시 연도 : 1998년 1월
- 보수율 : 0.16%
- 연 평균 분배율(배당률)(배당율 : 1.8%
현재 22년 12월 기준으로 다우존스 30 우량기업을 추종하는 ETF DIA의 구성 종목을 살펴보면 다음과 같습니다.
상위 10개 종목을 살펴보면
| 유나이티드 헬스 | 미국 최대의 의료보험사 |
| 골드만삭스 | 미국의 투자은행 |
| 홈디포 | 인테리어 용품 및 건축자재 판매점 |
| 암젠 | 세계 1위 바이오 기업 |
| 맥도날드 | 패스트푸드 |
| 마이크소프트 | MS오피스, 클라우드 등으로 사업 |
| 캐터필라 | 중장비 제조사 |
| 하니웰 | 우주항공, 자동제어, 특수화학 등 사업 |
| 비자 | 세계 1위 신용카드 회사 |
| 트래블러스 | 미국의 손해보험사 |
다우존스 DIA의 수익률
| 구하는 방법 1. HTS에서 찾은 수익률은 2005년 8월부터 제공하고 있어 이때부터 구했습니다. 2. 매월 종가 기준 가격으로 수익률을 조사했습니다. 3. 적립식 수익률 : 매월 종가기준으로 매수하여 구한 수익률입니다. ※소수점 거래 방식 가능으로 구했습니다. 예를 들어, 매월 100달러를 매수한다고 해 봅시다. ⓵ 종가 기준 거래 가격이 27달러라면? 100÷27=3.703이며 3주에 소수점으로 0.7주를 매수 할 수 있다고 가정한 것입니다. ⓶ 종가 기준 거래 가격이 120달러라면? 100÷120=0.83주이며 즉 소수점으로 0.83주를 매수 했다고 가정한 것입니다. 4. 기간 수익률 : 최초에 매수한 가격을 지금 현재 거래 가격으로 구한 수익률입니다. 예를 들어, 2010년 1월에 10달러에 매수하였고, 현재 2022년 12월 9일 50달러에 거래가 된다면 ((50÷10)-1)*100% 수익률은 400%가 된 것입니다. |
어떤 느낌이지 아시겠죠??
퇴직연금 DC형, IRP, 개인연금저축펀드, ISA 계좌에 투자할 때 어느 ETF를 선택해야 하는지 과거 수익률을 데이터화 한 거예요.
2005년부터의 적립식과 기간 수익률은 준수한 편이고 비슷한 기간 S&P500 지수(SPY, VOO, IVV)와 비슷한 수익률을 기록했습니다.
하지만, 제가 좋아하는 필라델피아반도체 지수(SOXX), 나스닥100(QQQ)에는 못 미치는 편입니다.
그 이유는 밑에 수익률을 구한 자료가 있으니 퇴직연금 DC형, IRP, 개인연금저축펀드 투자에 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
2022.10.31 - [InFor 경제금융 정보] - 빅 3 미국 지수 ETF 수익률 비교(QQQ, SPY, SOXX)
빅 3 미국 지수 ETF 수익률 비교(QQQ, SPY, SOXX)
며칠간 미국 대표 지수 S&P 500, 나스닥100, 필라델피아반도체를 살펴보았습니다. 수익률 측면에서 17년간의 기간 수익률, 적립식 투자 수익률 모두 S&P 500(SPY, IVV, VOO)가 3순위를 차지했습니다. 빅 3
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2005년 8월부터 2022년 12월 10일(토)10일(토) 기준으로 포트폴리오 비주얼라이저에서 백테스트 결과
- CAGR(연평균 수익률) : 7.03%, 인플레이션 조정 CAGR은 4.45%
- 최고의 해 수익률 : 2013년 29.64%
- 최악의 해 수익률 : 2008년 -32.17%
- MDD(최대 낙폭) : 2007년 11월부터 2009년 2월까지(금융위기 시절) -49.08%, 2013년 2월에 전 고점을 회복했습니다.
배당 수익률 (분배율)
ETF에서는 분배금이라고 하지만 저는 그냥 배당금이라고 쓸게요.
주로 다우존스 30은 배당 위주의 투자보다는 각 산업분야 1위 기업에 투자한다는 느낌의 분산투자 효과 있습니다. 기술주+가치주의 스타일입니다. 나스닥100 같은 기술주 ETF 나 필라델피아 반도체 ETF보다는 변동성이 낮은 편에 속합니다.
| 연도 | 지불금액 | 연말 수익률 |
| 2021년 | $5.7430 | 1.61% |
| 2020년 | $5.7274 | 1.97% |
| 2019년 | $5.9509 | 2.29% |
| 2018년 | $5.2224 | 2.54% |
| 2017년 | $4.8734 | 2.28% |
배당수익률은 높아지려면
1. 배당금은 그대로이고, 주가가 떨어지는 경우
2. 배당금이 인상되고, 주가가 그대로인 경우
두 가지 있는데 국내 배당 ETF의 경우 거의 1번째에 해당합니다.
미국은 주로 배당금도 오르며 주가도 함께 오르니 배당 수익률이 일정합니다. ^^
참으로 부럽네요...
국내에서 투자할 수 있는 방법
이런 국내상장 해외지수 추종 ETF는 주로 퇴직연금 DC형, IRP, 개인연금저축펀드, ISA 계좌에서 매수를 하고 있습니다.
미래에셋증권 <TIGER 미국다우존스30>
신한투자증권 <SOL 미국배당다우존스>
두 ETF 모두 월 배당을 실시하고 있습니다.
위에 DIA의 연평균 배당수익률은 1.8%~2% 중반 대이므로 월 배당은 나누기 12 하시면 월 배당 수익률로 대략 어느 정도 받겠구나 생각할 수 있습니다.
하지만, 배당주로 투자를 생각하신다면 이 ETF도 좋으니 참고하세요. ^^
2022.11.05 - [InFor 경제금융 정보] - 배당 ETF 투자는 S&P500지수 추천 (Feat. 리얼티인컴과 비교)
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오늘은 국내에 상장된 많은 배당 ETF 중에 가장 핵심이 되는 배당 ETF를 소개해 드리겠습니다. 미래에셋증권 TIGER, 삼성증권 KODEX, 키움증권 KOSEF, 한화증권 ARIRANG, 한국투자증권 ACE 등에서 만든 ETF
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기타 내용으로 레버리지와 다우존스 30 선물 보는 방법입니다.
다우지수 2배 레버리지 ETF : DDM
다우지수 3배 레버리지 ETF : UDOW
저는 다른 ETF에서도 레버리지 투자는 하지 않습니다.
다우존스 30 선물 보는 방법은
인베스팅 닷컴에서 저는 주로 확인하고 있습니다. (바로가기)
투자 생활에 많은 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
특히나 퇴직연금 DC형, IRP, 개인연금저축펀드으로 노후 준비가 굉장히 중요합니다.
과거의 수익률이 미래를 대신하지는 않지만 미래 산업의 성장성을 생각하시며
좋은 ETF 선별에 꼭 도움이 되셨으면 합니다. ^^
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