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3월 말까지 퇴직연금 DC형의 수익률은 정확히 10.77%를 기록하고 있습니다. 작년 12월 -10%로 기록한 이후 재차 상승한 모습입니다. 현재 평가금액은 33,582,968원이며, 현금성자산은 2,560,098원으로 7.63% 비중을 차지하고 있습니다.
저의 경우는 작년 12월에 포트폴리오 리밸런싱을 하였습니다. TDF펀드는 매도한 돈으로 ETF 비중을 조절하였습니다. 제가 리밸런싱 한 ETF 현재 보유 주수와 평균단가를 말씀드리겠습니다.
퇴직연금 DC 형 위험자산 ETF
제가 직접 선별하여 투자 중인 퇴직연금 DC형 위험자산 ETF는 5가지로 다음과 같습니다.
1. KODEX 미국나스닥100TR
428주, 평균단가 : 9,930원
원래는 TIGER 미국나스닥100을 투자하였지만, 1주당 7만원이라는 금액이라 운용할수록 다른 ETF 들과 비중을 맞추기 힘들어 주당 1만원인 KODEX로 갈아타게 되었습니다.
<빅 3 미국 지수 ETF 수익률 비교(QQQ, SPY, SOXX)>
빅 3 미국 지수 ETF 수익률 비교(QQQ, SPY, SOXX)
며칠간 미국 대표 지수 S&P 500, 나스닥100, 필라델피아반도체를 살펴보았습니다. 수익률 측면에서 17년간의 기간 수익률, 적립식 투자 수익률 모두 S&P 500(SPY, IVV, VOO)가 3순위를 차지했습니다. 빅 3
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2. TIGER 미국테크TOP10 INDXX
483주, 평균단가 10,745원
작년 하반기 빅테크 기업들이 떨어질 때마다 매수하였는데, 상당히 반등한 모습을 보여주고 있습니다. 빅테크 걱정은 역시 안 해도 되는 것 같습니다.
3. TIGER 미국필라델피아반도체나스닥
468주, 평균단가 10,026원
제가 제일 좋아하는 ETF입니다. 최근 '용인에 300조를 투자하여 삼성전자에서 시스템반도체 공장을 건설한다'는 뉴스 보셨죠?
저는 이때 흐뭇한 미소를 지었습니다. 미래 먹거리 산업 전기차, 자율주행, AI, 클라우드 모든 요소에 반도체 수요가 더 늘겠구나 하면서 말이죠.
필라델피아반도체(SOXX) 장기간 투자 시 수익률 (Feat. 적립식, 장기간 보유)
안녕하세요! 미국 지수 ETF를 사랑하는 엄 대리입니다. 오늘은 QQQ(나스닥100), SPY(S&P500)에 이어 제가 제일 좋아하는 SOXX(필라델피아반도체 지수)를 준비했습니다. 밑에 수익률 표를 보신다면 그 이
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4. TIGER 글로벌리튬&2차전지SOLACTIVE(합성)
465주, 10,246원
-9.83% 수익률을 기록하고 있습니다. 최근 중국 전기차가 왜 이렇게 빠지는지는 주식시장을 이제는 안 봐서 잘 모르겠습니다.
하지만, 10년 20년 뒤를 생각해 본다면 지금이 가장 저렴한 가격대 이니 꾸준히 매수하고 있습니다.
이렇게 가격이 하락할 때 매수해야 나중에 수익률이 큽니다.
2차전지 관련주 대장 ETF 글로벌리튬&2차전지 (Feat. LIT 수익률 및 성장성)
저도 앞으로 다가올 전기차 시대에 가장 좋은 투자처를 찾고 있습니다. 국내 개별 2차전지 관련주 개별 주식도 좋지만, 저의 경우 매우 큰 수익률보다 안정적으로 개화되는 산업에 투자하는 마
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5. KODEX 미국ETF산업Top10 Indxx
372주, 11,096원
개인적으로 ETF 산업은 더욱 커질 수밖에 없다고 생각합니다. 그 이유는 개별 주식의 변동성이 너무 크다보니 미국 지수 ETF에만 장기간 적립식으로 투자하여도 상당히 높은 수익률을 기록하고 있습니다.
세계적인 추세도 ETF이 점점 더 커지면서 해당 운용사들이 큰 수혜를 볼 것으로 예상되고 있습니다.
퇴직연금 DC형 안전자산 ETF
30%를 담당하고 있는 퇴직연금 안전자산 ETF는 다음과 같습니다. 나머지 금액은 적립식 투자를 위해 현금으로 대기 상태입니다.
6. KODEX TDF2050액티브 '안전자산'
699주, 10,050원
원래는 미래에셋증권 'TDF2050펀드'에 투자하였지만, 적은 보수료와 매매의 편의성 때문에 이 상품으로 바꾸었습니다.
TDF2050펀드를 환매하고 현금성자산으로 바뀌기까지가 자그마치 7~10일 정도 걸립니다. 일반 펀드에 비해 훨씬 더 걸립니다.
TDF ETF 상품 중에 가장 거래량이 있기는 하지만 위에 말씀드린 ETF들보다는 거래량이 많지는 않습니다. 따라서 대량으로 한 번에 매수하기보다는 NAV를 보며 오차율이 적을 때 소량씩 매수하시면 되겠습니다.
7. 현금성 자산
2,560,098원
2편에서는 투자자산산 70%를 초과하여 투자를 못하고 있는 점을 말씀드리겠습니다.
<함께보면 좋은 퇴직연금 정보>
3. 이직 및 퇴사(은퇴) 시 퇴직연금 수령절차 및 퇴직소득세
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